Повышение квалификации «Практика организации деятельности службы внутреннего контроля в кредитной организации» (ноябрь 2025)

День №1
  Тема №1: Регуляторный риск антифрод мероприятий
1. Какие мероприятия необходимо осуществить по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (с 01.09.2025)?
2. Возможные исключения по применению мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента (с 01.09.2025)?
3. Какие мероприятия необходимо осуществить по противодействию операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств без согласия лица, вносящего наличные денежные средства, или с согласия лица, вносящего наличные денежные средства, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (с 01.09.2025)?
4. Новые признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов (Приказ Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765)
5. Оптимизация процесса обмена информацией между кредиторами и бюро кредитных историй
6. Корректировки Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (с 01.09.2025)
6.1. Период "охлаждения"
6.2. Проверка получателя денег
6.3. Запрет требовать возврата денег и начислять проценты
7. Новые рекомендации регулятора в отношении работы по выявлению случаев, когда на счет вносят наличные деньги подозрительного происхождения
Тема №2: Обязательный контроль крупных денежных операций: новые аспекты, которые необходимо учесть в работе (Федеральный закон от 21.04.2025 N 88-ФЗ)
Тема №3: Актуализация контрольных процедур службы внутреннего контроля: информирование клиентов при блокировке карт или отказе в операциях

День №2 
 
Тема №1: Регуляторный риск вопросов корпоративного управления
1.1. Изменения в правилах проведения общего собрания акционеров
1.2. Новые нормы, устанавливающие порядок принятия решений советом директоров и коллегиальным исполнительным органом акционерного общества
1.3. Новый порядок принятия решений советом директоров обществ с ограниченной ответственностью
1.4. Изменения в правилах проведения общих собраний участников обществ с ограниченной ответственностью
1.5. Продление действия ряда антикризисных мер
Тема №2 Новые подходы по предоставлению потребителям финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах
2.1. Правильная организация предоставления финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах
2.1.1. Практика автоматического проставления финансовой организацией любых отметок. Возможность проставления потребителем любой отметки. Практика проставления единой отметки
2.1.2. Раскрытие основной информации о предлагаемых дополнительных услугах
2.1.3. "Темные паттерны"
2.1.4. Язык. Какие приемы будут под запретом?
2.1.5. Доступ к документам, которые упоминаются в процессе предоставления финансового продукта
2.1.6. Возможность ознакомиться, с основными документами, связанными с предоставлением финансового продукта, а также возможность их сохранить, переслать и распечатать
2.1.7. Работа дистанционных каналов, а также механизм отказа от предоставленной дополнительной услуги
2.1.8. Условия подписания: что сообщаем ДО подписания?
1.9. Рекомендации при использовании ЭП
2.2. Особенности предоставления кредитными организациями финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах

День №3 
Тема №1. Мониторинг системы оплаты труда
Тема №2 Регуляторный риск вопросов организации воинского учета
 
День №4
 
Тема №1: Обзор изменений в оценке экономического положения Банков, в соответствии с Проектом Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 03.04.2017 № 4336-У"
1.1. Включение оценки риска недобросовестного поведения в оценку показателя системы управления рисками и показателя состояния внутреннего контроля
1.2. Изменение порядка расчета показателя риска потерь
1.3. Уточнение подхода к учету нарушений размеров (лимитов) открытых позиций по валютному риску при присвоении классификационной группы
1.4. Исключение порядка расчета прогнозных значений для групп показателей оценки капитала и доходности
Тема №2. Обзор Проекта Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 января 2018 года № 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации".
Тема №3. Мониторинг отдельных вопросов порядка формирования кредитных досье физических лиц
Тема №4 Внутренний контроль за деятельностью банковских платежных агентов, платежных агрегаторов