Онлайн-курс: Практика организации деятельности службы внутреннего контроля в кредитной организации (октябрь 2024 г.)

Программа курса:

Название программы: Практика организации деятельности службы внутреннего контроля в кредитной организации
Цель курса: обновить и расширить знания и навыки руководителей и специалистов служб внутреннего контроля (далее СВК) кредитных организаций в соответствии с требованиями законодательства и обзора лучших практик.
Для достижения поставленной цели решается комплекс задач:
1. Рассмотреть наилучшую практику оценки корпоративного управления, систематизировать последние изменения законодательства об акционерных обществах, об обществах с ограниченной ответственностью, а также новые нормы в части антикризисных мер, раскрытия и представления информации, государственной регистрации юридических лиц;
2. Проанализировать сложные вопросы формирования внутреннего документа кредитной организации «Политика управления конфликтом интересов»;
3. Изучить новшества, предлагаемые регулятором в части ведения кассовых операций в иностранной валюте, расчета показателя долговой нагрузки, стандарта защиты ипотечных заемщиков;
4. Систематизировать подходы, связанные с работой с обращениями граждан;
5. Рассмотреть практику правильного информирования клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
6. Осуществить обзор ненадлежащих практик, допускаемых в потребительском кредитовании (взгляд регулятора);
7. Проанализировать сложные вопросы мониторинга регуляторного риска системы оплаты труда;
8. Ответить на наиболее сложные вопросы, встречаемые на практике.
Вид образовательной программы: повышение квалификации. 
Формат обучения: дистанционный (без отрыва от работы, в любом городе РФ). 
Объем программы: 17 акад. час (4 занятий по 4 акад. часа+ 1 акад. час – итоговая аттестация)
Требования: наличие высшего образования
Целевая аудитория: руководители и специалисты служб внутреннего контроля кредитных организаций

Программа курса:
 
День №1
Тема: Выявление регуляторного риска в работе с обращениями граждан
1. Новшества в работе с обращениями граждан
1.1. Как изменилась работа с обращениями потребителей с 1 июля 2024 года?
1.2. Что именно считать "обращением" для целей Федерального закона №442-ФЗ?
1.3. Основные и дополнительные способы направления обращений: правильная регламентация
1.4. Основы правильного овтета на обращения
1.5. Основы правильного направления ответа заявителю
1.6. Как будет рассматриваться обращение, направленное в Банк России?
1.7. В каких случаях Банк России не будет направлять жалобу в кредитную организацию?
1.8. В каких случаях Банк может не отвечать заявителю по существу?
1.9. В каком случае Банк может сам принять решение о прекращении переписки?
1.10. Если заявителя не устроил ответ Банка, что делать?
Тема: Практика правильного информирования клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада)
1. Как корректно и подробно сообщить клиентам об отказах?
2. Обзор ненадлежащих практик информирования (ошибки, выявляемые регулятором)
Тема: Ненадлежащие практики, допускаемые в потребительском кредитовании. Новый Стандарт защиты ипотечных заемщиков
1. Обзор ненадлежащих практик, допускаемых в потребительском кредитовании (взгляд регулятора)
2. Новый Стандарт защиты ипотечных заемщиков 

Ответы на вопросы

День №2 

Тема: Сложные вопросы корпоративного управления
1. Выявление регуляторного риска в рамках внутренних документов кредитной организации, регламентирующих корпоративное управление
1.1. Новшества в части законодательства об антикризисных мерах
1.2. Новшества в части законодательства о раскрытии и предоставления информации
1.3. Новшества в части законодательства об акционерных обществах
1.4. Новшества в части законодательства об обществах с ограниченной ответственностью
1.5. Новшества в части законодательства о государственной регистрации юридических лиц
2. Проверка состояния корпоративного управления. 
Тема: Мониторинг регуляторного риска системы оплаты труда
1. Мониторинг регуляторного риска системы оплаты труда: обзор новых требований регулятора

Ответы на вопросы

День №3 

Тема: Политика управления конфликтом интересов
1.Общие вопросы внедрения Политики управления конфликтом интересов
2.Цели и задачи управления конфликтом интересов 
3.Ключевые принципы управления конфликтом интересов
4.Основные участники системы управления конфликтом интересов, их функции и полномочия
5.Перечень обстоятельств возникновения конфликта интересов, наступление которых является основанием для выявления конфликта интересов
6.Предотвращение конфликта интересов (обзор мероприятий) 
7.Отказ от предотвращения возникновения конфликта интересов: когда возможен и какие последствия возможны от принятия такого решения, как реализовать на практике
8.Мероприятия, направленные на выявление конфликта интересов 
9.Порядок и сроки учета информации о конфликтах интересов. Организация учета в электронном виде информации: об ответственных лицах, о лицах, связанных с кредитной организацией, о конфликтах интересов 
10.Раскрытие информации о конфликте интересов
11.Рассмотрение конфликтов интересов
12.Урегулирование конфликтов интересов
13.Отчет о выявлении конфликта интересов и об управлении конфликтом интересов

Ответы на вопросы

День №4 

Тема: Мониторинг регуляторного риска ведения кассовых операций в иностранной валюте.
Тема: Мониторинг регуляторного риска расчета показателя долговой нагрузки

Ответы на вопросы