19-26.10.2026 Курс повышения квалификации: «Современные технологии и практика эффективного внутреннего контроля в кредитной организации»

Курс повышения квалификации направлен на освещение наиболее сложных вопросов, связанных с практикой организации работы службы внутреннего контроля в кредитных организациях.
В ходе обучения мы:
- выявим сложные аспекты организации эффективной системы противодействия коррупции в Банке;
- систематизируем контрольные процедуры соблюдения Стандарта защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков, а также контрольные процедуры соблюдения Банком макропруденциальных лимитов;
- проанализируем масштабное обновление внутренних процедур оценки достаточности капитала (далее ВПОДК), планируемое регулятором. Ожидается, что текущее Указание №3624-У           (Указание Банка России от 15.04.2015 №3624-У (ред. от 06.10.2023) "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы") будет полностью заменено новым нормативным актом, который учитывает результаты оценки фактического воздействия регулирования ВПОДК, а также назревшую потребность в обновлении нормативного акта с учетом накопленной практики его применения. Рассмотрим наиболее сложные точки контроля системы управления рисками, определимся с тем как лучше выстроить работу на практике, а также что учесть при корректировке своей работы с учетом новых требований регулятора;
- обобщим наилучшую практику контрольных процедур риска недобросовестного поведения. Систематизируем новые критерии оценки экономического положения кредитных организаций с учетом реформы Указания Банка России №4336-У (изменения, вступающие в силу с 01.10.2026). Структурируем изменения в Показателе внутреннего контроля;
- проведем обзор риска нарушения непрерывности деятельности с учетом последних рекомендаций регулятора ("Методические рекомендации Банка России по управлению риском нарушения непрерывности деятельности в кредитной организации и банковской группе" (утв. Банком России 29.06.2026 № 4-МР) сформируем точки контроля;
- рассмотрим, как Банк России меняет порядок формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, переводя временные антикризисные послабления СД ЦБ РФ на постоянную основу и ужесточая подходы к оценке кредитного риска. Систематизируем новые требования регулятора и определимся с порядком их внедрения на практике, проанализируем последствия от их применения, а также оценим нагрузку на капитал кредитных организаций;
- ознакомимся с тем, как регулятором скорректированы требования к порядку расчета величины среднемесячного дохода заемщика для целей определения величины ПДН (Указание от 19.01.2026 № 7286-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 16.10.2023 №6579-У) устанавливает алгоритм расчета величины среднемесячного дохода заемщика в случае, если при расчете используются данные, содержащиеся в одном или нескольких документах, не указанных в примерном перечне. Рассчитанная таким образом величина подлежит использованию в целях расчета ПДН, если она оценивается кредитной организацией как достоверная и актуальная. Ознакомимся с новым порядком регулятора, разберем новые обязанности кредитных организаций. Проанализируем последствия от применения новых подходов, систематизируем возможные исключения.

Программа курса:
 
Модуль №1 (19.10.2026)
Тема №1: Реформа системы управления рисками. Новые подходы регулятора, заменяющие текущее Указание №3624-У
1. Контроль системы управления рисками
2. Методология определения значимых рисков, оценки и агрегирования количественных оценок значимых рисков, в том числе моделей количественной оценки рисков, включая оценку соответствия таких методологий и моделей условиям деятельности, изменяющимся характеру и масштабу осуществляемых кредитной организацией операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков
3. Методология управления капиталом
4. Методы установления показателей склонности к риску и лимитов, их контрольных и сигнальных значений, включая оценку соответствия таких методов условиям деятельности, изменяющимся характеру и масштабу осуществляемых кредитной организацией операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков
5. Порядок действий кредитной организации в случаях несоблюдения контрольных показателей склонности к риску и лимитов
6. Контроль за соблюдением процедур по управлению рисками и капиталом, включая своевременность реагирования исполнительных органов кредитной организации на факты нарушения контрольных значений показателей склонности к риску и лимитов, достаточности мер по устранению таких нарушений, включая своевременность и полноту реализации мер ПУФС в случае их применения

Тема №2: Процедуры стресс-тестирования
Ответы на вопросы

Модуль №2 (21.10.2026)
Тема №1: Риск недобросовестного поведения
1. Противодействие недобросовестным практикам на финансовом рынке: подходы регулятора
2. Классификация событий риска недобросовестного поведения
3. Виды недобросовестного поведения
3.1. Недобросовестное информирование (Misinforming)
3.2. Продажа неподходящих продуктов (Unsuitable selling)
3.3. Непрозрачное ценообразование (Mispricing)
3.4. Связанная продажа (Tied selling)
3.5. Подмена продукта (Misselling)
4. Распределение функционала: исключение конфликта интересов
5. Правила поведения и стандарты деятельности Банка при взаимодействии с клиентами, контрагентами, сотрудниками и третьими лицами, в том числе при предложении Банком финансовых и нефинансовых услуг (работ, товаров)
5.1. Полнота и корректность информации о финансовых и нефинансовых услугах (работах, товарах)
5.2. Взаимодействие с клиентами, контрагентами
5.3. Взаимодействие с сотрудниками
6. Мероприятия, направленные на повышение осведомленности, обучение и развитие навыков сотрудников Банка в части соблюдения прав и законных интересов клиентов, контрагентов, сотрудников и третьих лиц, в том числе при предложении Банком финансовых и нефинансовых услуг (работ, товаров)
7. Порядок предупреждения, выявления и контроля конфликта интересов, возникающего в рамках взаимодействия Банка с клиентами, контрагентами, сотрудниками и третьими лицами, в том числе при предложении Банком финансовых и нефинансовых услуг (работ, товаров)
8. Порядок выявления и регистрации событий (случаев) фактической реализации риска недобросовестного поведения
9. Работа с обращениями. Недобросовестные практики в деятельности Банков при рассмотрении обращений физических и юридических лиц. Роль СВК при работе с обрщениями
10. Интеграция показателей недобросовестного поведения в процесс оценки экономического положения
11. Корректировка оснований отнесения к классификационным группам и порядок расчета отдельных показателей
12. Изменения в порядке расчета показателей достаточности капитала и показателя оценки качества капитала, а также в порядок оценки качества управления
13. Показатель внутреннего контроля

Тема №2: Риск нарушения непрерывности деятельности с учетом последних рекомендаций регулятора
1. Процедуры управления риском нарушения непрерывности деятельности
2. Система контрольных показателей уровня риска нарушения непрерывности деятельности
3. Выявление и оценка сценариев нарушения операционной устойчивости
4. Оценка влияния сценариев нарушения операционной устойчивости на процессы
5. Способы реагирования на риск нарушения непрерывности деятельности
6. Планирование обеспечения (восстановления) операционной устойчивости, операционной надежности
7. Отчеты по риску нарушения непрерывности деятельности: контрольные точки

Ответы на вопросы

Модуль №3 (23.10.2026)
Тема №1: Новые подходы регулятора в отношении бизнес-процесса кредитования
1. Введение закрытого перечня документов для оценки финансового положения заемщиков и новые требования к портфелям однородных ссуд (далее - ПОС) для розничных кредитов
2. Когда качество обслуживания долга по ссудам юридических лиц оценивается не лучше, чем финансовое положение заемщика? Обзор новых возможностей
3. Иные существенные факторы, которые могут повлиять на принятие кредитной организацией решения о классификации ссуды в более высокую категорию качества. Сопоставимость денежных обязательств
4. Реструктуризации
5. Признаки проблемности ссуд
6. Реальность деятельности
7. Упрощение формирования банковских резервов для субъектов МСП – банкротов
8. Идентификация и (или) аутентификация заемщиков - физических лиц. Факт недействительности документа, удостоверяющего личность
9. Значение среднерыночной процентной ставки
10. Ссуды, предоставленные заемщикам и использованные заемщиками на приобретение и (или) погашение векселей
11. Возможность группирования в ПОС требования сроком до 180 дней к качественным дебиторам с уровнем нацрейтинга, установленным Советом директоров Банка России
12. Исключение гарантийного депозита (вклада) из перечня обеспечения, которое может учитываться для минимизации резервов
13. Возможность учитывать обеспечение залогодателей - банкротов по дисконтированной стоимости

Тема №2: Контроль порядка расчета величины среднемесячного дохода заемщика для целей определения величины ПДН: дисконт и официально подтверждённые доходы

Ответы на вопросы

Модуль №4 (26.10.2026)
Тема №1 Контрольные процедуры соблюдения Стандарта защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков
Тема №2: Организация эффективной системы противодействия коррупции в Банке
Тема №3 Контрольные процедуры соблюдения Банком макропруденциальных лимитов

Ответы на вопросы


Регламент курса: 19, 21, 23, 26 октября 2026 года с 09-00 по московскому времени
Тестовое соединение: 16 октября 2026 года с 13-00 до 14-30 по московскому времени

По завершении обучения при успешной сдаче квалификационного экзамена (тестирования) слушателю выдается:
Удостоверение о повышении квалификации
 
Данные об обучении вносятся в ФИС ФРДО для проверки подлинности прохождения повышения квалификации (в случае проверки работодателями и другими органами)

Внимание! Данный семинар будет проходить в on-line режиме. Для этого необходимо выйти в указанное время в Интернет по предоставленной ссылке.
Сделать заявку на участие Вы можете:
по телефону +7(351) 202-00-81, +7 (495) 012-80-81
по электронной почте – study@ekb.uba.ru