18-25.05.2026 г. Курс повышения квалификации: «Практические вопросы организации системы управления рисками в кредитной организации»
18.05.2026Курсы повышения квалификации направлены на освещение наиболее сложных вопросов, связанных с практикой организации системы управления рисками в кредитных организациях, а также на приведение внутренних процессов в соответствие с последними изменениями в законодательстве.
В ходе обучения будут:
- проанализированы новые организационные аспекты деятельности службы управления рисками, разобрано Указание Банка России от 17.09.2025 № 7169-У("Указание Банка России от 17.09.2025 № 7169-У "О квалификационных требованиях к лицам, осуществляющим отдельные функции в финансовых организациях, о порядке направления уведомлений в Банк России о назначении на должность (временном исполнении обязанностей по должности), об освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей по должности) указанных лиц, формах указанных уведомлений и перечне прилагаемых к ним документов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации" ), вступает в силу с 01.10.2026, о требованиях к деловой репутации и опыту руководителей риск-подразделений;
- рассмотрен Проект Указания Банка России "О требованиях к системе управления рисками и капиталом в кредитных организациях, в банковских группах", заменяющий Указание Банка России №3624-У ("Указание Банка России от 15.04.2015 №3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы") после 01.10.2026. Разобраны организационные составляющие внутренних процедур оценки достаточности капитала (далее ВПОДК), процедуры управления рисками, процедуры управления капиталом, система лимитов, процедуры стресс-тестирования, информацию, формируемую в рамках ВПОДК, стратегию управления рисками и капиталом, процедуры управления отдельными видами рисков и оценки достаточности капитала;
- проведен обзор ключевых изменений в стандартах ПВФУ в 2026 году;
- обобщены требования, предъявляемые к риску аутсорсинга, ответим на сложные вопросы составления и представления отчетности по риску аутсорсинга, а также разберем последствия от неверно составленных отчетов;
- систематизированы новые критерии оценки экономического положения кредитных организаций с учетом реформы Указания Банка России №4336-У (изменения, вступающие в силу с 01.10.2026). Выявим, как именно будет скорректирован и дополнен перечень оснований для отнесения кредитных организаций ко второй и третьей классификационным группам (это кредитные организации, имеющие недостатки, которые могут в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению трудностей или к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов соответственно). Рассмотрим изменения, внесенные в порядок расчета показателей достаточности капитала и показателя оценки качества капитала, а также в порядок оценки качества управления.
Программа курса:
День №1(18.05.2026)
Тема №1: Организация работы Службы управления рисками (СУР) с учетом новых подходов
1. Новые организационные аспекты деятельности СУР, предусмотренные Проектом регулятора, заменяющим Указание №3624-У
2. Нюансы участия руководителя и работников службы управления рисками в работе Совета директоров (наблюдательного совета), коллегиального исполнительного органа и комитетов кредитной организации
3. Разбор Указания ЦБ РФ № 7169-У (вступает в силу с 01.10.2026) о требованиях к деловой репутации и опыту руководителей риск-подразделений
Тема №2: Переход от Указания №3624-У к новому документу регулятора
1. Фундаментальные основы организации системы управления рисками. Что меняется?
1.1. Цели создания СУР
1.2. Элементы СУР
1.3. Когда необходимо пересматривать систему управления рисками и капиталом, в том числе показатели склонности к рискам, уровень и структуру рисков, уровень и структуру капитала, и уровень достаточности капитала?
2. Организационные составляющие внутренних процедур оценки достаточности капитала
2.1. Что должны включать ВПОДК?
2.2. Актуализация функционала Совета директоров, КИО и ЕИО в рамках ВПОДК
2.3. Организационные и контрольные недостатки, допускаемые Банками в виде номинального участия Совета директоров. Как их избежать на практике? Какие реальные инструменты по усилению роли Совета директоров предлагает регулятор в Проекте?
2.4. KPI без учета рисков уходит в прошлое. Новые подходы, предусмотренные в Проекте
2.5. При выполнении каких условий, наличие Комитета по рискам становится обязательным?
3. Процедуры управления рисками
3.1. Цель процедур управления рисками: новые акценты, предусмотренные Проектом
3.2. Методология определения значимых рисков: как изменилась система показателей?
3.3. Усиление роли остаточного риска. Необходимость определения остаточного риска в отношении каждого из значимых рисков, методология его оценки и потребность в капитале для его покрытия, процедуры управления остаточным риском для каждого из значимых рисков
3.4. Контроль за значимыми рисками. Сопоставление их фактических объемов с плановыми уровнями установленных на текущий год сигнальных и контрольных значений показателей склонности к риску на ежедневной основе
Ответы на вопросы
День №2 (20.05.2026)
Тема №1: Переход от Указания №3624-У к новому документу регулятора
1. Процедуры управления капиталом
1.1. Горизонт анализа
1.2. Склонность к риску. Новшества в установлении показателей склонности риска
1.3. Что делать если показатели склонности к риску совпадают с индикаторами ВФУ?
1.4. Обязательные показатели склонности к риску
1.5. Жесткие требования к пересмотру показателей склонности к риску, а также их контрольных и сигнальных значений
1.6. Контрольные значения обязательных показателей склонности к риску, характеризующие достаточность капитала
1.7. Совокупный объем необходимого капитала. Обеспечиваем наличие запаса капитала.
2. Система лимитов
3. Процедуры стресс-тестирования
4. Информация, формируемая в рамках ВПОДК
5. Стратегия управления рисками и капиталом, процедуры управления отдельными видами рисков и оценки достаточности капитала, процедуры стресс-тестирования
Тема №2 Планы восстановления финансовой устойчивости (ПВФУ): разработка и актуализация планов по новым стандартам 2026 года
1. ПВФУ как рабочий документ, интегрированный в систему управления рисками и капиталом (ВПОДК)
2. Перечень действий в случаях несоблюдения контрольных значений показателей склонности к риску как составная часть ПВФУ с учетом нового Проекта регулятора
3. Обзор ключевых изменений в стандартах ПВФУ в 2026 году
Ответы на вопросы
День №3 (22.05.2026)
Тема: Практические вопросы управления риском аутсорсинга. Формирование отчетности по риску аутсорсинга в 2026 году
1. Процедуры управления рисков аутсорсинга
1.1. Перечень функций, операций, услуг, процессов и (или) этапов процессов, передаваемых на аутсорсинг. Практические аспекты формирования Базы договоров. Как и кто должен формировать/обновлять Базу договоров?
1.2. Элементы управления риском аутсорсинга.
1.3. Правильное распределение функционала. Возможные риски возникновения конфликта интересов. Как их избежать?
1.4. Установление требований к квалификации работников подразделения, ответственного за организацию аутсорсинга. Требования к третьим лицам. Критерии и способ выбора третьих лиц.
1.5. Порядок идентификации риска аутсорсинга, а также оценки его уровня
1.6. Порядок сбора и регистрации информации о событиях (случаях) фактической реализации риска аутсорсинга, вследствие которых возникли прямые и непрямые потери
1.7. Порядок мониторинга риска аутсорсинга
1.8. Порядок обеспечения соответствия фактических значений контрольных показателей уровня риска аутсорсинга определенным значениям
1.9. Планирование, разработка, реализация, контроль и совершенствование комплекса мероприятий, направленных на повышение качества управления риском аутсорсинга и уменьшение негативного влияния риска аутсорсинга
1.10. Порядок реагирования на выявленные события риска аутсорсинга и восстановления деятельности в случае реализации событий риска аутсорсинга
2. Практическая часть. Разбор примеров формирования отчетов в отношении риска аутсорсинга в 2026 году
2.1. Отчет об организации аутсорсинга
2.2. Отчет о качестве выполнения критически важных процессов и (или) их этапов, переданных на аутсорсинг
2.3. Отчет по риску аутсорсинга
2.4. Обзор типовых нарушений
Ответы на вопросы
День №4 (25.05.2026)
Тема: Реформа Указания Банка России №4336-У (изменения, вступающие в силу с 01.10.2026). Новые критерии оценки экономического положения кредитных организаций. Риск недобросовестного поведения
1. Риск недобросовестного поведения
1.1. Понятие и факторы возникновения
1.2. Классификация событий риска недобросовестного поведения
1.3. Виды недобросовестного поведения участников финансового рынка
1.4. Порядок выявления событий (случаев) фактической реализации риска недобросовестного поведения
1.5. Реагирование на событие риска недобросовестного поведения
1.6. Определение потерь и возмещений потерь от реализации риска недобросовестного поведения
1.7. Порядок регистрации событий (случаев) фактической реализации риска недобросовестного поведения
2. Интеграция показателей недобросовестного поведения в процесс оценки экономического положения
3. Корректировка оснований отнесения к классификационным группам и порядок расчета отдельных показателей
4. Изменения в порядке расчета показателей достаточности капитала и показателя оценки качества капитала, а также в порядок оценки качества управления
Ответы на вопросы
Регламент семинара: 18,20,22 и 25 мая 2026 года с 9.00 по московскому времени
Тестовое соединение: 15 мая 2026 года с 13.00 -14.30 по московскому времени
Стоимость курса: 25 000 рублей
По завершении обучения при успешной сдаче квалификационного экзамена (тестирования) слушателю выдается:
1. Удостоверение о повышении квалификации
Данные об обучении вносятся в ФИС ФРДО для проверки подлинности прохождения повышения квалификации (в случае проверки работодателями и другими органами)
Сделать заявку на участие Вы можете:
• по телефону –+7 (351) 202-00-81, 8 (495) 012-80-81
• по электронной почте – study@ekb.uba.ru
Посмотреть «Весь список»