21,24,28 и 30.10.2025 Онлайн-курс: «Практика организации деятельности службы внутреннего контроля в кредитной организации»

21.10.2025

Название программы: Практика организации деятельности службы внутреннего контроля в кредитных организациях

Цель и задачи курса:

- рассмотрим новый подписанный закон о противодействии осуществлению операций с использованием денежных средств клиента без его согласия или с согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (Федеральный закон от 13.02.2025 №9-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"). Внесенными изменениями, в частности, с 1 сентября 2025 года устанавливается "период охлаждения" по кредитам и займам, когда получить деньги по кредиту или займу от 50 тыс. до 200 тыс. рублей можно будет только через 4 часа после заключения договора. Если сумма (лимит) потребительского кредита (займа) превышает 200 тысяч рублей, выдача денежных средств по кредитному договору может быть осуществлена не раньше, чем через 48 часов. Также регулируется порядок проверки сведений о получателе денежных средств в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, определяются мероприятия по противодействию операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств, устанавливается обязанность предоставления бюро кредитных историй сведений пользователю кредитной истории для предупреждения возможного мошенничества. Подробно разберем все изменения, ответим на сложные вопросы, возникающие на практике при реализации контрольных процедур по организации обеспечения вопросов предупреждения мошенничества, рассмотрим наиболее часто встречающиеся ошибки, прокомментируем их, сделаем выводы;

- проанализируем новые аспекты, появившиеся в отношении обязательного контроля крупных денежных операций;

- систематизируем процесс информирования клиентов при блокировке карт или отказе в операциях;

- обобщим наилучшую практику контрольных процедур корпоративного управления с учетом последних новшеств;

- разберем новые подходы по предоставлению потребителям финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах;

- Банк России меняет порядок ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках (Указание Банка России от 03.10.2024 № 6896-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках")

Обновленный порядок заработает 1 октября 2025 года. Рассмотрим новые требования регулятора и определимся с тем, как они повлияют на контрольные процедуры службы. Проведем обзор Проекта Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 января 2018 года № 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации";

- рассмотрим новшества в оценке экономического положения Банков, в соответствии с Проектом Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 03.04.2017 № 4336-У";

- проведем обзор новых требований регулятора в части заполнения форм: 0409303 "Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам", 0409310 "Сведения о предметах залога, принятых кредитными организациями в качестве обеспечения по ссудам", 0409316 "Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам".

Вид образовательной программы: повышение квалификации.

Формат обучения: дистанционный (без отрыва от работы, в любом городе РФ).

Объем программы: 17 акад. час (4 занятия по 4 акад. часа+ 1 акад. час – итоговая аттестация)

Целевая аудитория: руководители и специалисты служб внутреннего контроля кредитных организаций

Программа курса:

День №1(21.10.2025)

Тема №1: Регуляторный риск антифрод мероприятий

1. Какие мероприятия необходимо осуществить по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (с 01.09.2025)?

2. Возможные исключения по применению мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента (с 01.09.2025)?

3. Какие мероприятия необходимо осуществить по противодействию операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств без согласия лица, вносящего наличные денежные средства, или с согласия лица, вносящего наличные денежные средства, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (с 01.09.2025)?

4. Новые признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов (Приказ Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765)

5. Оптимизация процесса обмена информацией между кредиторами и бюро кредитных историй

6. Корректировки Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (с 01.09.2025)

6.1. Период "охлаждения"

6.2. Проверка получателя денег

6.3. Запрет требовать возврата денег и начислять проценты

7. Новые рекомендации регулятора в отношении работы по выявлению случаев, когда на счет вносят наличные деньги подозрительного происхождения

Тема №2: Обязательный контроль крупных денежных операций: новые аспекты, которые необходимо учесть в работе (Федеральный закон от 21.04.2025 N 88-ФЗ)

Тема №3: Актуализация контрольных процедур службы внутреннего контроля: информирование клиентов при блокировке карт или отказе в операциях

Ответы на вопросы

День №2 (24.10.2025)

Тема №1: Регуляторный риск вопросов корпоративного управления

1.1. Изменения в правилах проведения общего собрания акционеров

1.2. Новые нормы, устанавливающие порядок принятия решений советом директоров и коллегиальным исполнительным органом акционерного общества

1.3. Новый порядок принятия решений советом директоров обществ с ограниченной ответственностью

1.4. Изменения в правилах проведения общих собраний участников обществ с ограниченной ответственностью

1.5. Продление действия ряда антикризисных мер

Тема №2 Новые подходы по предоставлению потребителям финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах

2.1. Правильная организация предоставления финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах

2.1.1. Практика автоматического проставления финансовой организацией любых отметок. Возможность проставления потребителем любой отметки. Практика проставления единой отметки

2.1.2. Раскрытие основной информации о предлагаемых дополнительных услугах

2.1.3. "Темные паттерны"

2.1.4. Язык. Какие приемы будут под запретом?

2.1.5. Доступ к документам, которые упоминаются в процессе предоставления финансового продукта

2.1.6. Возможность ознакомиться, с основными документами, связанными с предоставлением финансового продукта, а также возможность их сохранить, переслать и распечатать

2.1.7. Работа дистанционных каналов, а также механизм отказа от предоставленной дополнительной услуги

2.1.8. Условия подписания: что сообщаем ДО подписания?

1.9. Рекомендации при использовании ЭП

2.2. Особенности предоставления кредитными организациями финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах

Ответы на вопросы

День №3 (28.10.2025)

Тема №1 Мониторинг регуляторного риска ведения кассовых операций с иностранной валютой

1.1. Какие операции с наличной иностранной валютой могут осуществляться?

1.2. Порядок организации работы с наличной иностранной валютой

1.3. Перечень наименований иностранных валют, кассовые операции с которыми осуществляются в Банке

1.4. Применение автоматических устройств

1.5. Операции с наличной иностранной валютой: требования к помещениям

1.6. Документы, применяемые при осуществлении кассовых операций с наличной иностранной валютой

1.7. Взаимоотношения Банка с клиентами по вопросам осуществления кассовых операций с наличной иностранной валютой

1.8. Чем должны быть обеспечены кассовые работники для ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой?

1.9. Проверка подлинности банкнот иностранных государств

1.10. Ревизия наличной иностранной валюты

1.11. Как принимается и выдается наличная иностранная валюта кассовым работником клиентам?

1.12. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковский счет, счет по вкладу (депозиту) клиента, выдача наличной иностранной валюты с банковского счета, со счета по вкладу (депозиту) клиента

1.13. Оформление кассового документа

1.14. Действия работника после получения приходного кассового ордера 0402008

1.15. Несоответствие фактической суммы наличной иностранной валюты, вносимой клиентом, и суммы, указанной в приходном кассовом ордере

1.16. Сомнительные банкноты, имеющие признаки подделки банкноты. Справка о сомнительных денежных знаках

1.17. Заявка на получение наличной иностранной валюты

1.18. Действия работника после получения расходного кассового ордера 0402009

1.19. Пересчет поступившей от клиентов наличной иностранной валюты. Акт пересчета наличной иностранной валюты

1.20. Формирование и упаковка наличной иностранной валюты

1.21. Дополнительная проверка сомнительных банкнот

1.22. Прием сомнительных банкнот для направления на экспертизу

Тема №2. Обзор Проекта Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 января 2018 года № 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации".

Ответы на вопросы

День №4 (30.10.2025)

Тема №1: Обзор изменений в оценке экономического положения Банков, в соответствии с Проектом Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 03.04.2017 № 4336-У"

1.1. Включение оценки риска недобросовестного поведения в оценку показателя системы управления рисками и показателя состояния внутреннего контроля

1.2. Изменение порядка расчета показателя риска потерь

1.3. Уточнение подхода к учету нарушений размеров (лимитов) открытых позиций по валютному риску при присвоении классификационной группы

1.4. Исключение порядка расчета прогнозных значений для групп показателей оценки капитала и доходности

Тема №2. Мониторинг регуляторного риска заполнения форм отчётности: 0409303 "Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам", 0409310 "Сведения о предметах залога, принятых кредитными организациями в качестве обеспечения по ссудам", 0409316 "Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам" (с учетом изменений, вступающих в силу с 01.01.2026)

2.1. Форма 0409303 "Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам"

2.1.1. Заключенные договоры

2.1.2. Обеспечение

2.1.3. Сведения о предоставлении ссуд

2.1.4. Сведения, характеризующие задолженность по основному долгу

2.1.5. обслуживание долга

2.2. Форма 0409310 "Сведения о предметах залога, принятых кредитными организациями в качестве обеспечения по ссудам"

2.2.1. Перечень договоров залога, договоров о предоставлении ссуд и залогодателей

2.2.2. Сведения о стоимости заложенного имущества

2.2.3. Сведения об адресах мест нахождения вещей, переданных в залог

2.2.4. Сведения о предметах залога

2.2.5. Перечень субъектов

2.2.6. Сведения об изменении идентификационных данных

2.3. Форма 0409316 " Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам"

2.3.1. Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам (правах требования по кредитам, предоставленным физическим лицам)

2.3.2. Сведения о досрочном погашении ипотечных жилищных кредитов (прав требования по ипотечным жилищным кредитам)

2.3.3. Сведения об уступке прав требования (цессии) и эмиссии ценных бумаг (секьюритизации), обеспеченных требованиями по ипотечным жилищным кредитам (правам требования по ипотечным жилищным кредитам)

2.3.4. Сведения об ипотечных кредитах (правах требования по ипотечным кредитам) в иностранной валюте

Ответы на вопросы

Регламент семинара: 21,24,28 и 30 октября 2025 года с 9.00 по московскому времени

Тестовое соединение: 20 октября 2025 года с 14.00 -15.00 по московскому времени

Стоимость курса: 25 000 рублей

По завершении обучения при успешной сдаче квалификационного экзамена (тестирования) слушателю выдается:

1. Удостоверение о повышении квалификации по СВК

Данные об обучении вносятся в ФИС ФРДО для проверки подлинности прохождения повышения квалификации (в случае проверки работодателями и другими органами)
Сделать заявку на участие Вы можете:

• по телефону –+7 (351) 202-00-81, 8 (495) 012-80-81

• по электронной почте – study@ekb.uba.ru

Посмотреть «Весь список»