4,5,6,7.08.2025 Онлайн-курс: «Практика организации деятельности службы внутреннего аудита в кредитных организациях»
04.08.2025Название программы: Практика организации деятельности службы внутреннего аудита в кредитных организациях
Цель и задачи курса:
- рассмотрим изменения, внесенные в Указание Банка России от 08.04.2020 №716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе" в части риска аутсорсинга и риска недобросовестного поведения. Определимся с тем, что следует учесть в ходе аудита, как необходимо скорректировать программу аудита с учетом новых требований регулятора;
- проведем обзор нового Положения Банка России от 13.01.2025 № 850-П "Об обязательных для кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории РФ через свои филиалы, требованиях к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг". Обобщим требования к операционной надежности, проанализируем нарушения, допускаемые при организации вопросов операционной надежности на практике, определимся с тем, как необходимо скорректировать программу аудита с учетом новых требований регулятора;
- рассмотрим новый подписанный закон о противодействии осуществлению операций с использованием денежных средств клиента без его согласия или с согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием . Внесенными изменениями, в частности, с 1 сентября 2025 года устанавливается "период охлаждения" по кредитам и займам, когда получить деньги по кредиту или займу от 50 тыс. до 200 тыс. рублей можно будет только через 4 часа после заключения договора. Если сумма (лимит) потребительского кредита (займа) превышает 200 тысяч рублей, выдача денежных средств по кредитному договору может быть осуществлена не раньше, чем через 48 часов. Также регулируется порядок проверки сведений о получателе денежных средств в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, определяются мероприятия по противодействию операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств, устанавливается обязанность предоставления бюро кредитных историй сведений пользователю кредитной истории для предупреждения возможного мошенничества. Подробно разберем все изменения, ответим на сложные вопросы, возникающие на практике при аудите организации обеспечения вопросов предупреждения мошенничества, рассмотрим наиболее часто встречающиеся ошибки, прокомментируем их, сделаем выводы, определимся со структурой программы аудита;
- ответим на сложные вопросы аудита реструктуризации задолженности заемщиков, сделаем обзор новых подходов регулятора, разберем последствия от неверно принятых решений;
- обобщим наилучшую практику аудита корпоративного управления с учетом последних новшеств;
- Банк России меняет порядок ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках . Рассмотрим новые требования регулятора и определимся с тем, как они повлияют на программу аудита.
____________________________________________
1 Федеральный закон от 13.02.2025 №9-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
2 Указание Банка России от 03.10.2024 № 6896-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках"
Вид образовательной программы: повышение квалификации.
Формат обучения: дистанционный (без отрыва от работы, в любом городе РФ).
Объем программы: 17 акад. час (4 занятия по 4 акад. часа+ 1 акад. час – итоговая аттестация)
Целевая аудитория: руководители и специалисты служб внутреннего аудита кредитных организаций
Программа курса:
День №1(4.08.2025)
Тема: 1. Аудит эффективности управления риском аутсорсинга
1. Аудит функций, операций, услуг, процессов и (или) этапов процессов Банка, передаваемых на аутсорсинг
2. Аудит элементов управления риском аутсорсинга
3. Аудит функций и полномочий подразделений Банка в рамках управления риском аутсорсинга
4. Аудит организации ресурсного (кадрового и финансового) обеспечения Банка, включая установление требований к квалификации работников подразделения, ответственного за организацию аутсорсинга
5. Аудит идентификации риска аутсорсинга, а также оценки его уровня
6. Аудит порядка сбора и регистрации информации о событиях (случаях) фактической реализации риска аутсорсинга, вследствие которых возникли прямые и непрямые потери Банка
7. Аудит порядка мониторинга риска аутсорсинга
8. Аудит порядка обеспечения соответствия фактических значений контрольных показателей уровня риска аутсорсинга определенным Банком значениям
9. Аудит планирования, разработки, реализации, контроля и совершенствования комплекса мероприятий, направленных на повышение качества управления риском аутсорсинга и уменьшение негативного влияния риска аутсорсинга
10. Аудит порядка реагирования на выявленные события риска аутсорсинга и восстановления деятельности Банка в случае реализации событий риска аутсорсинга
13. Аудит порядка и периодичности формирования отчетов в отношении риска аутсорсинга
Тема:2. Аудит эффективности управления риском недобросовестного поведения
1. Аудит классификации событий риска недобросовестного поведения
2. Аудит правил поведения и стандартов деятельности Банка при взаимодействии с клиентами, контрагентами, сотрудниками и третьими лицами, в том числе при предложении Банком финансовых и нефинансовых услуг (работ, товаров)
2.1. Полнота и корректность информации о финансовых и нефинансовых услугах (работах, товарах)
2.2. Взаимодействие с клиентами, контрагентами
2.3. Взаимодействие с сотрудниками
3. Аудит мероприятий, направленных на повышение осведомленности, обучение и развитие навыков сотрудников Банка в части соблюдения прав и законных интересов клиентов, контрагентов, сотрудников и третьих лиц, в том числе при предложении Банком финансовых и нефинансовых услуг (работ, товаров)
4. Аудит порядка предупреждения, выявления и контроля конфликта интересов, возникающего в рамках взаимодействия Банка с клиентами, контрагентами, сотрудниками и третьими лицами, в том числе при предложении Банком финансовых и нефинансовых услуг (работ, товаров)
5. Аудит порядка выявления и регистрации событий (случаев) фактической реализации риска недобросовестного поведения
Ответы на вопросы
День №2 (5.08.2025)
Тема: Аудит операционной надежности в соответствии с требованиями Положения Банка России от 13.01.2025 № 850-П
1. Цели и задачи аудита операционной надежности
2. Классификация рисков непрерывности деятельности
3. Закрытый перечень технологических процессов
4. Значения порогового уровня допустимого времени простоя и (или) деградации технологических процессов
5. Планируемая продолжительность времени работы (функционирования) технологических процессов в течение следующего квартала
6. Показатели операционной надежности. Что изменилось?
7. Доля деградации технологического процесса. Обзор сложных вопросов
8. Сигнальное и контрольное значения допустимой доли деградации технологического процесса. Какие новые нюансы необходимо учесть после 01.10.2025?
9. Аудит фиксации: что и как должно фиксироваться в Банке?
10. Требования к выявлению, регистрации инцидентов операционной надежности и реагированию на них
11. Инциденты операционной надежности: что необходимо предусмотреть и какие требования выполнять каждому Банку? Что учесть в ходе аудита?
12. Требования к взаимодействию с поставщиками услуг в сфере информационных технологий
13. Действия в отношении субъектов доступа
14. Осведомленность об информационных угрозах
15. Меры, направленные на нейтрализацию угроз в отношении возникновения зависимости
Ответы на вопросы
День №3 (6.08.2025)
Тема: Аудит противодействия заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента. Аудит работы с БКИ.
1. Аудит мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (новое с 01.09.2025)
2. Возможные исключения по применению мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента (новое с 01.09.2025)
3. Аудит мероприятий по противодействию операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств без согласия лица, вносящего наличные денежные средства, или с согласия лица, вносящего наличные денежные средства, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (новое с 01.09.2025)
4. Оптимизация процесса обмена информацией между кредиторами и бюро кредитных историй
5. Корректировки Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (новое с 01.09.2025)
5.1. Период "охлаждения"
5.2. Проверка получателя денег
5.3. Запрет требовать возврата денег и начислять проценты
6. Аудит оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.
Какие критерии важны для регулятора?
7. Порядок представления кредитной организацией ходатайства о проведении Банком России проверки соответствия кредитной организации, обратившейся с ходатайством, критериям оценки
Ответы на вопросы
День №4 (7.08.2025)
Тема: Аудит корпоративного управления
1.Цели, задачи аудита корпоративного управления
2.Изменения в правилах проведения общего собрания акционеров
3.Новые нормы, устанавливающие порядок принятия решений советом директоров и коллегиальным исполнительным органом акционерного общества
4.Новый порядок принятия решений советом директоров обществ с ограниченной ответственностью
5.Изменения в правилах проведения общих собраний участников обществ с ограниченной ответственностью
Тема: Аудит реструктуризации задолженности заемщиков: обзор сложных вопросов и новшеств регулятора
Тема: Аудит порядка ведения кассовых операций с иностранной валютой. Что учесть в программе аудита после 1 октября 2025?
Ответы на вопросы
Регламент семинара: 4,5,6,7 августа 2025 года с 9.00 по московскому времени
Тестовое соединение: 1 августа 2025 года с 13.00 -14.30 по московскому времени
Стоимость курса: 25 000 рублей
По завершении обучения при успешной сдаче квалификационного экзамена (тестирования) слушателю выдается:
1. Удостоверение о повышении квалификации по СВА
Данные об обучении вносятся в ФИС ФРДО для проверки подлинности прохождения повышения квалификации (в случае проверки работодателями и другими органами)
Сделать заявку на участие Вы можете:
• по телефону –+7 (351) 202-00-81, 8 (495) 012-80-81
• по электронной почте – study@ekb.uba.ru
Посмотреть «Весь список»