16.02.2026 «Правила осуществления переводов денежных средств: какие новшества нас ожидают с 01.04.2026? Переводы без добровольного согласия клиента: антифрод-мероприятия Новая форма отчётности 0409073»
16.02.2026
Положение Банка России от 29 июня 2021 года № 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" (Зарегистрировано в Минюсте России 05.09.2025 N 83479) вводит обязательное соблюдение требований к формату электронного сообщения, содержащего платежные распоряжения. Согласно указанию контроль структуры и реквизитов электронных сообщений, содержащих платежные распоряжения, осуществляется в соответствии с Альбомом электронных сообщений, содержащих распоряжения. Также обновляются отдельные положения, содержащие реквизиты перевода. Новшества вступают в силу с 1 апреля 2026 года. В ходе семинара подробно проанализируем все изменения, ответим на сложные вопросы, возникающие у специалистов на практике, рассмотрим наиболее часто встречающиеся ошибки, прокомментируем их и сделаем выводы.
В банковскую практику активно внедряются требования о противодействии осуществлению операций с использованием денежных средств клиента без его согласия или с согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием. В ходе семинара рассмотрим функционирование антифрод-мероприятий по защите от осуществления денежных переводов без добровольного согласия клиента, разберем новые требования об усилении контроля за операциями с платежными картами, а также требования об усилении информационной работы с клиентами в целях снижения риска вовлечения граждан и организаций в нелегальную деятельность на финансовом рынке
Целевая аудитория: для бухгалтеров, руководителей и специалистов департаментов пассивных операций, внутренних аудиторов кредитных организаций, МФО.
Программа семинара:
1.Правила осуществления переводов денежных средств: какие новшества нас ожидают с 01.04.2026?
1.1. Реквизиты перевода и правила их указания
1.2. Составление платежных распоряжений в электронном виде
1.3. Контроль структуры и реквизитов электронных сообщений
2.Переводы без добровольного согласия клиента: антифрод-мероприятия
2.1. Необходимость реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента
2.2. Проверка наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента: новые подходы регулятора
2.3. Признаки подозрительных переводов: новые подходы регулятора
2.4. Действия Банка при выявлении подозрительной операции
2.5. Ответственность Банка перед клиентами
2.6. Блокировка электронных средств платежа. Информирование клиента – как это сделать правильно?
2.7. Новые требования об усилении контроля за операциями с платежными картами
2.8. Новые требования об усилении информационной работы с клиентами в целях снижения риска вовлечения граждан и организаций в нелегальную деятельность на финансовом рынке
3. Обзор новой формы отчетности 0409073 "Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов"
Ответы на вопросы слушателей.
Посмотреть «Весь список»
