Онлайн-курс: Практические вопросы организации системы управления рисками в кредитной организации

17.06.2024

Название программы: Практические вопросы организации системы управления рисками в кредитной организации

Цель курса: осветить наиболее сложных вопросов, связанных с практикой организации системы управления рисками

В ходе обучения мы:

- рассмотрим новый Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 08.04.2020 №716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе" в части риска аутсорсинга и риска недобросовестного поведения;

- рассмотрим требования к операционной надежности, обобщим нарушения, допускаемые при формировании внутренних положений, регламентирующих вопросы операционной надёжности;

- разберем основные проблемы организации системы лимитов в кредитной организации;

- обобщим наилучшую практику управления регуляторным риском;

- ответим на наиболее сложные вопросы.

Вид образовательной программы: повышение квалификации.

Формат обучения: дистанционный (без отрыва от работы, в любом городе РФ).

Объем программы: 17 акад. час (4 занятия по 4 акад. часа+ 1 акад. час – итоговая аттестация)

Требования: наличие высшего образования

Целевая аудитория: руководители и специалисты служб внутреннего аудита страховщиков.

Лектор: Габбасова(Озкан) Алсу Венеровна- аудитор ООО "Листик и Партнеры", автор семинаров по кредитованию, отчетности и корпоративному управлению в кредитных организациях, а также некредитных финансовых организациях. Автор более ста публикаций и книг на темы кредитования, внутреннего контроля, аудита, а также темы, связанные с оплатой труда, отчетностью кредитных организаций в изданиях дома "Регламент".

Программа курса:

День №1(17 июня)

Темы:

1. Указание ЦБ РФ от 15.01.2024 № 6674-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 07.12.2020 «744-П «О порядке расчета размера операционного риска ("БАЗЕЛЬ III") и осуществления Банком России надзора за его соблюдением»

Обзор основных изменений, вносимых в порядок расчета размера операционного риска ("Базель III") с 1 октября 2024 года.

2. Указание ЦБ РФ от 01.02.2024 №6676-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 3 декабря 2015 года № 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска""

Обзор основных изменений, вносимых в порядок расчета размера рыночного риска с 1 июля 2024 года.

Ответы на вопросы

День №2 (19.06.2024)

Тема: Операционная надежность

I. Требования к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг

1.Взаимосвязь подходов, изложенных в новом Положении №787-П и в Положении Банка России от 08.04.2020 № 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"

2.Обеспечение непрерывности выполнения критически важных процессов с соблюдением контрольных показателей уровня операционного риска (КПУОР)

3.Операционная надежность. Требования к выявлению, регистрации инцидентов операционной надежности и реагированию на них

4.Пороговый уровень допустимого времени простоя и (или) деградации технологических процессов

5.Целевые показатели операционной надежности

6.Деградация технологического процесса, значение допустимой доли деградации технологических процессов

7.Порядок действий в случае превышения допустимой доли деградации технологических процессов

8.Анализ необходимости пересмотра значений целевых показателей операционной надежности с учетом требований к системе КПУОР

9.Тестирования операционной надежности технологических процессов: проведение сценарного анализа

10.Тестирования операционной надежности технологических процессов

11.Осведомленность об информационных угрозах

12.Нейтрализация информационных угроз

II. Форма отчетности 0409072 "Сведения об операционной надежности"

Ответы на вопросы

День №3 (21.06.2024)

Тема:

Процедуры управления операционным риском. Обзор нового проекта указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 08.04.2020 №716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"

1. Риск недобросовестного поведения

2. Политика аутсорсинга, в том числе политика аутсорсинга ИТ и использования облачных услуг в ее составе

2.1. Объект, цели, задачи, преимущества и недостатки аутсорсинга

2.2. Основные направления аутсорсинга

2.3. Функции и ответственность коллегиального исполнительного органа в рамках управления риском аутсорсинга

2.4. Понятие аутсорсинга функций, операций, услуг и (или) этапов процессов Банка

2.5. Основные принципы организации обеспечения функционирования аутсорсинга и управления риском аутсорсинга

2.5.1. Требования к процедуре инициирования аутсорсинга функций, операций, услуг, этапов процессов) заказчиком аутсорсинга

2.5.2. Требования к независимой оценке предложения о передаче функций, операций, услуг, этапов процессов Банка на выполнение (аутсорсинг) третьим лицам

2.5.3. Требования к процедуре принятия решения о передаче на аутсорсинг функций, операций, услуг, этапов процессов

2.5.4. Требования к процедуре выбора третьих лиц для передачи им на выполнение (аутсорсинг) функций, операций, услуг, этапов процессов.

2.5.5. Требования к процедуре оформления договорной базы аутсорсинга функций, операций, услуг, этапов процессов

2.5.6. Требования к процедуре мониторинга качества выполнения функций, операций, услуг, этапов процессов, переданных на аутсорсинг, и текущих рисков, связанных с аутсорсингом функций, операций, услуг, этапов процессов

2.5.7. Требования к процедуре прекращения отношений с третьими лицами

2.6. Перечень функций, операций, услуг и (или) этапов процессов Банка, которые не подлежат передаче на выполнение (аутсорсинг) третьим лицам

2.7. Мероприятия и процедуры управления риском аутсорсинга и обеспечения функционирования аутсорсинга

2.8. Функции и полномочия подразделений Банка в рамках реализации политики аутсорсинга

2.9. Сигнальные и контрольные значения контрольных показателей уровня риска аутсорсинга

2.10. Основные принципы организации контроля за аутсорсингом

2.11. Требования к созданию ресурсных (кадровых и финансовых) условий обеспечения функционирования аутсорсинга

2.12. Порядок и периодичность формирования отчетов подразделений Банка, направляемых на рассмотрение коллегиальному исполнительному органу

Ответы на вопросы

День №4 (24.06.2024)

Тема: Система лимитов кредитной организации

1.Основные принципы построения системы лимитов

2.Функционирование системы лимитирования

3.Процедуры распределения капитала через систему лимитов:

- по направлениям деятельности (по дочерним кредитным организациям)

- видам значимых рисков

- подразделениям, осуществляющим функции, связанные с принятием рисков

4.Мониторинг системы лимитов и контроль соблюдения ограничений

5.Процедуры принятия мер в кредитной организации по снижению рисков на основе информации, содержащейся в отчетности ВПОДК

Тема: Регуляторный риск как значимый риск в кредитной организации

1.Выявление регуляторного риска

2.Оценка регуляторного риска

3.Мониторинг регуляторного риска

4.Определение потребности в капитале для регуляторного риска

5.Минимизация регуляторного риска

6.Взаимодействие СВК и СУР в части управления регуляторным риском

Ответы на вопросы

Посмотреть «Весь список»