«Новые подходы к порядку определения макропруденциальных лимитов (МПЛ) Новшества заполнения формы отчетности 0409135 с учетом МПЛ»

Цель семинара: Система применения макропруденциальных лимитов (МПЛ) претерпевает существенные изменения. Так, например, регулятором разработаны новые подходы к порядку определения МПЛ, в т.ч. из-за увеличения количества диапазонов характеристик видов кредитов (займов), в зависимости от которых дифференцируются МПЛ1. Действие Проекта распространяется на действующие кредитные организации и микрофинансовые организации. Кроме того, регулятор установил новые ужесточенные МПЛ по необеспеченным кредитам и займам на IV квартал 2023 года. Решение принято для того, чтобы ограничить рост закредитованности граждан за счет дестимулирования кредитования заемщиков с высокой долговой нагрузкой. В ходе семинара также рассмотрим, как внедрение МПЛ скажется на заполнении обновленной 0409135 формы отчётности, а также мнение регулятора относительно исключения из-под действия МПЛ отдельных кредитов (займов).

Ведущий семинара:  Озкан Алсу Венеровна, заместитель руководителя по МСФО /Департамент банковского аудита/ ООО «Листик и Партнеры», автор семинаров по кредитованию, отчетности и корпоративному управлению в кредитных организациях, а также некредитных финансовых организациях. Автор более ста публикаций и книг на темы кредитования, внутреннего контроля, аудита, а также темы, связанные с оплатой труда, отчетностью кредитных организаций в изданиях дома «Регламент».

ПРОГРАММА СЕМИНАРА

  1. Новые подходы к порядку определения макропруденциальных лимитов

       1.1. Изменения в расчете значений макропруденциальных лимитов: МПЛ1, МПЛ2, КФЛ 1, КФЛ 3, ОКФЛ и ОКЮЛ, БКФЛ 3, ОБКФЛ 3, ОКФЛ 1, ОКЮЛ 1, КФЛ 2, КФЛ 4, БКФЛ 1, БКФЛ 2, ОБКФЛ 1, ОБКФЛ 2

       1.2. Новое количество значений границ диапазонов характеристик кредитов (займов), в зависимости от которых дифференцируются МПЛ.  Новшества в Приложениях 2-7 к Указанию Банка России № 6037-У

      1.3. Новый перечень факторов риска увеличения долговой нагрузки заемщиков - физических лиц с учетом которых Совет директоров Банка России принимает решение об установлении значений МПЛ

 2. Новые ужесточенные МПЛ по необеспеченным кредитам и займам на IV квартал 2023 года

       2.1. МПЛ как инструмент ограничения доли высокорисковых потребительских кредитов (займов)

       2.2. Прогнозы Банка России в отношении рисков потребительского кредитования

       2.3. Причины установки новых МПЛ по необеспеченным кредитам и займам на IV квартал 2023 года

       2.4. Новые ужесточенные МПЛ по необеспеченным кредитам и займам на IV квартал 2023 года (значения для Банков и для МФО)

  3. Влияние МПЛ на порядок заполнения формы 0409135 "Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации" (с учетом требований Указания Банка России от 10.04.2023  №6406-У)

       3.1. Раздел 9 "Информация о повышенных надбавках к коэффициентам риска за превышение значений макропруденциальных лимитов по отдельным видам потребительских кредитов (займов)" 

       3.2. Раздел 10 "Информация об объемах потребительских кредитов (займов), предоставленных физическим лицам, и потребительских кредитов (займов), по которым был установлен и (или) увеличен лимит кредитования, включая потребительские кредиты (займы), права (требования) по которым перешли кредитной организации, в ___ квартале 20__ года" 

    4. Мнение регулятора относительно исключения из-под действия МПЛ отдельных кредитов (займов).

        Ответы на вопросы слушателей.