«Практические вопросы организации работы службы внутреннего контроля с учетом последних тенденций и требований регулятора»

 Название программы: Практические вопросы организации работы службы внутреннего контроля с учетом последних тенденций и требований регулятора

Задачи курса:

    • дать слушателям необходимые теоретические знания в сфере организации внутреннего контроля в кредитных организациях;

    • систематизировать контрольные процедуры, осуществляемые в ходе оценки правильности заполнения различных форм отчётности, с учетом новых требований регулятора;

    • охарактеризовать новые подходы регулятора в отношении потребительского кредитования;

    • выявить основные направления развития системы управления операционным риском;

    • систематизировать наилучшую практику организации управления регуляторным риском.

Вид образовательной программы: повышение квалификации. 

Формат обучения: дистанционный (без отрыва от работы, в любом городе РФ). 

Объем программы: 17 акад. час (4 занятия по 4 акад. часа+ 1 акад. час – итоговая аттестация)

Требования: наличие высшего образования

Целевая аудитория: руководители и специалисты служб внутреннего контроля кредитных организаций.

Лекторы: Габбасова Алсу Венеровна(Озкан) – аудитор ООО "Листик и Партнеры", автор семинаров по кредитованию, отчетности и корпоративному управлению в кредитных организациях, а также некредитных финансовых организациях. Автор более ста публикаций и книг на темы кредитования, внутреннего контроля, аудита, а также темы, связанные с оплатой труда, отчетностью кредитных организаций в изданиях дома "Регламент".

ПРОГРАММА КУРСА

День №1. 25.10.2023г.

Тема: Регуляторный риск, связанный с заполнением форм отчетности 0409303, 0409310, 0409316 (с учетом требований регулятора, вступающих в силу с 01.01.2024)

1. Мониторинг регуляторного риска заполнения формы отчетности 0409310 "Сведения о предметах залога, принятых кредитными организациями в качестве обеспечения по ссудам"

2. Мониторинг регуляторного риска заполнения формы отчетности 0409303 "Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам"

3. Мониторинг регуляторного риска заполнения формы отчетности 0409316 "Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам"

Ответы на вопросы

День 2. 27.10.2023г.

Тема №1: Обновленный Федеральный закон от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (с учетом требований регулятора, вступающих в силу с 01.01.2024)

1.Размещение информации об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита (займа): новшества

2.Когда Банк обязан предоставить заемщику информацию о ПСК и уточненный график?

3.Обзор новой статьи 5.1 353-ФЗ 

4.Нюансы определения полной стоимости потребительского кредита (займа)

5.Особенности условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой

6.Особенности изменения условий договора потребительского кредита (займа) по требованию заемщика: новое

7.Заключение договора потребительского кредита (займа): новое

Тема №2: Регуляторный риск, связанный с организацией работы мобильных офисов

1.Порядок открытия банком (его филиалом) внутренних структурных подразделений - мобильных офисов:

1.1. Понятие мобильных офисов, насколько это ново?

1.2. Отличительные черты мобильных офисов

1.3. Чем следует оснастить мобильный офис?

1.4. Какие документы и как следует разместить в мобильном офисе?

1.5. Уведомление об открытии мобильного офиса 

2.Порядок внесения сведений о внутренних структурных подразделениях - мобильных офисах банков (их филиалов) в Книгу государственной регистрации кредитных организаций

3.Перечень банковских операций, которые от имени банка вправе осуществлять внутреннее структурное подразделение - мобильный офис

4.Передвижные пункты кассовых операций банков (их филиалов)

5.Новшества обслуживания физических лиц в полевых учреждениях Банка России

 Ответы на вопросы

День № 3. 30.10.2023г.

Тема: Особенности формирования внутренних документов по управлению операционным риском

Политика управления операционным риском:

1.1. Структура и организация СУОР

1.2. Порядок утверждения КПУР

1.3.Порядок составления отчетов по управлению операционным риском, в том числе риском информационной безопасности

1.4. Способы мотивации работников к участию в управлении операционным риском

Порядок проведения процедуры идентификации операционного риска

Порядок ведения базы событий операционного риска

3.1. Порядок сбора информации о событиях операционного риска

3.2. Единый классификатор событий операционного риска

3.3. Перечень процессов кредитной организации

3.4. Порядок ведения базы событий

Порядок проведения процедуры оценки операционного риска

4.1. Порядок проведения процедуры количественной оценки уровня операционного риска

4.2. Порядок проведения процедуры качественной оценки операционного риска

5.Порядок проведения процедуры реагирования на операционный риск

6.Порядок проведения процедуры мониторинга операционного риска

7.Перечень КПУР

8.Требования к информационной системе

Ответы на вопросы

День № 4. 31.10.2023г.

Тема: Регуляторный риск

1.Регуляторный риск и СВК: понятие, цели, принципы и задачи управления регуляторным риском

2.Система полномочий и принятия решений по управлению регуляторным риском

3.Этапы и методы управления регуляторным риском

4.Индикаторы (факторы) регуляторного риска

5.Классификация событий регуляторных рисков

6.Классификация убытков в случае возникновения регуляторных рисков

7.Идентификация регуляторного риска

8.Порядок ведения аналитической базы событий, несущих регуляторный риск

9.Оценка регуляторного риска

10.Методика определения необходимого капитала на покрытие регуляторного риска

11.Мониторинг регуляторного риска

12.Отчет об оценке уровня регуляторного риска

13.Минимизация регуляторного риска

14.Система мониторинга законодательства

Ответы на вопросы